Кто в зоне риска?
В основном участниками таких схем становятся подростки и студенты. Им кажется заманчивым получить якобы легкий заработок без усилий. К тому же, у них нет большого опыта использования электронных средств платежа. Например, им может показаться выгодным предложение заработать небольшую сумму за оформление банковской карты, которую нужно будет передать чужим людям. Мошенники могут говорить, что это нужно для выполнения очередного «плана по продажам» банка. А затем злоумышленники могут предложить дополнительное вознаграждение за то, что человек приведет с собой друга с картой. Так молодые люди массово втягиваются в дропперство.
В чем суть?
На самом деле мошенники используют карты молодых людей в схеме вывода похищенных денег, и владельцы карт оказываются соучастниками преступления. Дропперами становятся те, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и передает их мошенникам. А также те, кто отдает свои карты за небольшое вознаграждение. В некоторых случаях они даже физически не передают мошенникам карты, а предоставляют только ее реквизиты и коды доступа к онлайн-банкингу. Часто люди даже не подозревают, что стали соучастниками преступной схемы.
В чем риск?
Участие в мошеннической схеме может привести в уголовной ответственности. Дело в том, что человек, у которого похитили деньги, переводит их дропперу. Поэтому именно дроппера он считает преступником, сообщит об этом в свой банк и подаст на него заявление в полицию. Когда начинается расследование конкретного мошенничества, правоохранительные органы в первую очередь выходят на дропперов.
Банки и МВД России передают данные человека, засветившегося в мошеннических схемах, в единую базу дропперов, которую ведет Банк России. Людей, которые попали в нее, ждет немало проблем. Банки сразу ограничивают сумму их онлайн-переводов. Им можно отправлять как другим людям, так и себе не больше 100 000 рублей в месяц. Чтобы перевести больше, придется идти с паспортом в банковское отделение.
Отделение-НБ Чувашская Республика
Волго-Вятского ГУ Банка России